Cuenta Concentradora

Para su funcionamiento este tipo de cuenta tiene asociadas:

• Cuenta Pagadora: recibe de la cuenta concentradora los fondos necesarios para cubrir los pagos.
• Cuentas Receptoras: recibirán todos los depósitos de sus clientes y proveedores. Estos fondos pasarán a la Cuenta Concentradora al final del día.

• Los fondos disponibles se movilizan al final del día mediante transferencias automáticas en el Sistema del Banco hacia las cuentas pagadoras en el lapso que se defina en la contratación.

Características, ventajas, servicios y beneficios más relevantes

• Mayor Seguridad: las cuentas receptoras quedarán con saldo cero al finalizar el día, lo que implica que no podrán ser movilizados los fondos.
• Control de las Operaciones: Podrá manejar de una manera más efectiva los fondos disponibles, al concentrarse el dinero de varias cuentas en una sola. Adicionalmente, las cuentas pagadoras sólo reflejan egresos y las receptoras ingresos, por lo que el control de las conciliaciones de las mismas y de cada una de las filiales y sucursales, será mucho mayor.
• Optimización de la Tesorería: el cliente centralizará sus fondos en una cuenta que le genere interés y así podrá realizar inversiones y colocaciones con base en su posición consolidada.
• Tasas de interés atractivas: establecidas en el convenio a firmar con el cliente para cada una de las cuentas que se definan y se establezcan.

Recaudos

• Documento de Identidad de las personas autorizadas para firmar en la(s) cuenta(s).
• Solicitud por escrito con las instrucciones para la apertura y movilización de la(s) cuenta(s) concentradora(s), pagadora(s) y/o de tesorería; firmada por las personas autorizadas a firmar en la cuenta.

Para mayor información, Ud. puede dirigirse a cualquiera de nuestras Agencias a nivel nacional o enviarnos un correo electrónico a través de la dirección servicliente@bnc.com.ve.