Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento del Terrorismo

¿Sabías qué? la legitimación de capitales consiste en someter a un proceso el dinero proveniente de actividades ilícitas para tratar de darle una figura de apariencia legal.

Para abrir una cuenta en el BNC debes...

• Suministrar la información y documentación necesaria de forma veraz y fidedigna.
• Proveer todos tus datos personales, estado civil, direcciones y teléfonos.
• Demostrar a qué te dedicas, profesión u oficio y procedencia de tus ingresos.
• Informar las operaciones y el número de transacciones mensuales que realizarás con la Institución.
• Entregar 3 referencias bancarias, comerciales o personales en físico.
• Indicar la necesidad de enviar o recibir transferencias al exterior, revelando el país de origen o destino.
• Si no estás en la capacidad de aportar alguno de los datos, indicar las razones que impiden el suministro de los mismos.
• Estampar tu huella dactilar del pulgar derecho, o en su defecto del izquierdo en la ficha de identificación.

Y sí posees una empresa basta sólo cumplir con estos requisitos...

• Identificar tu empresa por nombre o razón social, registro de información fiscal vigente y acta constitutiva.
• Señalar la dirección y teléfonos de la empresa, así como de la persona contacto en la misma.
• Notificar motivo y uso que se le darás a la cuenta, así como el origen de los fondos.
• Indicar la actividad comercial, profesional o industrial, así como los servicios o productos que ofreces.
• Nombrar las empresas con las cuales tienes relaciones comerciales.
• Suministrar el promedio mensual de tus ventas y lo que movilizarás en tu cuenta bancaria.
• Indicar la necesidad de enviar o recibir transferencias desde o al exterior, informando el país de origen o destino.
• 3 referencias bancarias y/o comerciales serán solicitadas.
• Tú y/o tus socios colocarán su huella dactilar en la ficha de identificación.

Recuerda...

• Actualizar tus datos como mínimo una vez al año y si no hay cambios, corrobóralos.

Ten en cuenta que el incumplimiento de las normas te puede traer las siguientes consecuencias...

El artículo 4 de la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada manifiesta que... Si tu o tu intermediario poseen capitales, bienes, haberes o beneficios, los cuales deriven de forma directa o indirecta de actividades ilícitas o delitos graves…serás castigado con prisión de 8 a 12 años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido.

La Ley de Instituciones del Sector Bancario en su artículo 216 contempla que... Si presentas, entregas o suscribes balances, estados financieros y en general, documentos, recaudos de cualquier clase que resulten ser falsos, adulterados o forjados o que contengan información o datos que no reflejan razonablemente tu verdadera situación financiera, serás penado con prisión de 10 a 15 años y con una multa igual al 100% del monto total distraído.